Small Industries Development Bank of India:सिडबी (Small Industries Development Bank of India) IDBI (Industries Development Bank of India) की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है, जिसे संसद 1909 के विशेष अधिनियम के तहत स्थापित किया गया था जो 2 अप्रैल, 1990 से संचालित हो गया था। Small Industries Development Bank of India को छोटे प्रशासन इंडस्ट्री डेवलपमेंट फंड और नेशनल इक्विटी फंड के लिए जिम्मेदार बनाया गया था जो पहले आईडीबीआई द्वारा प्रशासित थे। MSME (माइक्रो, लघु और मध्यम उद्यम) क्षेत्र को बढ़ावा देने, विकसित करने और वित्तपोषण के लिए SIDBI प्राथमिक वित्तीय संस्थान है।सिडबी रिजर्व बैंक द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षित चार अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों में से एक है; अन्य तीन एक्जिम बैंक, नाबार्ड और एनएचबी हैं। वे क्रेडिट विस्तार और पुनर्वित्त संचालन गतिविधियों के माध्यम से वित्तीय बाजारों में एक सहायक भूमिका निभाते हैं और औद्योगिक क्षेत्र की दीर्घकालिक वित्त पोषण आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।

सिडबी से संबंधित गतिविधियों के लिए अन्य संस्थाएं

• सिडबी वेंचर कैपिटल लिमिटेड (SVCL) – एमएसएमई को वेंचर कैपिटल (VC) सहायता प्रदान करने के लिए;
• माइक्रो यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी (MUDRA) – देश में ‘अवांछित’ सूक्ष्म उद्यमों को वित्त पोषित करने के लिए;
• एमएसएमई द्वारा प्राप्ति के तेजी से अहसास को सक्षम करने के लिए रिसीवबल एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (RXIL)
• एसएमईआरए रेटिंग्स लिमिटेड (SMERA)– एमएसएमई की क्रेडिट रेटिंग के लिए, जिसका नाम बदलकर Acuite रेटिंग्स एंड रिसर्च लिमिटेड रखा गया।
• भारत एसएमई टेक्नोलॉजी सर्विसेज लिमिटेड (ISTASL) – प्रौद्योगिकी सलाहकार और परामर्श सेवाएं और एमएसएमई क्षेत्र में गैर-निष्पादन संपत्ति (NPA) के तेज संकल्प के लिए भारत एसएमई संपत्ति पुनर्निर्माण कंपनी लिमिटेड (ISARC) ।
• सिडबी एमएसएमई के विकास से संबंधित कुछ योजनाओं जैसे मेक इन इंडिया और स्टार्टअप इंडिया के लिए अपनी योजनाओं में भारत सरकार का समर्थन करता है और नोडल एजेंसी के रूप में काम करता है।

Finance Facilities Offered by SIDBI

SIDBI अपने ग्राहकों को निम्नलिखित सुविधाएं प्रदान करता है:

• प्रत्यक्ष वित्त: SIDBI (Small Industries Development Bank of India) कार्यशील पूंजी सहायता, सावधि ऋण सहायता, विदेशी मुद्रा ऋण, प्राप्तियों के खिलाफ समर्थन, इक्विटी समर्थन, एमएसएमई क्षेत्र के लिए ऊर्जा बचत योजना आदि प्रदान करता है।
• अप्रत्यक्ष वित्त: SIDBI (Small Industries Development Bank of India) देश भर में एक व्यापक शाखा नेटवर्क के साथ PLI (प्राथमिक ऋण संस्थान), जिसमें बैंक, राज्य स्तरीय वित्तीय संस्थान आदि शामिल हैं, को पुनर्वित्त प्रदान करके अप्रत्यक्ष सहायता प्रदान करता है। पुनर्वित्त योजना का मुख्य उद्देश्य प्राथमिक ऋण संस्थानों की संसाधन स्थिति को बढ़ाने के लिए है जो अंततः एमएसएमई क्षेत्र को ऋण के प्रवाह को सक्षम करेगा।
• माइक्रो फाइनेंस: SIDBI (Small Industries Development Bank of India) छोटे व्यवसायियों और उद्यमियों को अपने व्यवसाय की स्थापना के लिए अल्पसंख्यक प्रदान करता है।

Functions of SIDBI

• लघु उद्योग विकास बैंक भारत पीएलआई द्वारा छोटे पैमाने पर औद्योगिक इकाइयों तक बढ़ाए गए ऋणों को पुनर्वित्त करता है और उन्हें संसाधन सहायता भी प्रदान करता है।
• यह बिलों को छूट देता है और पुनर्वितरण करता है
• यह घरेलू और अंतरराष्ट्रीय बाजारों में SSI (लघु उद्योग) क्षेत्र के उत्पादों के लिए विपणन चैनलों का विस्तार करने में भी मदद करता है।
• यह छोटे पैमाने पर औद्योगिक चिंताओं को फैक्टरिंग, लीजिंग इत्यादि जैसी सेवाएं प्रदान करता है।
• यह रोजगार के अवसर पैदा करने के लिए विशेष रूप से अर्द्ध शहरी क्षेत्रों में रोजगार उन्मुख उद्योगों को बढ़ावा देता है और इस प्रकार शहरी क्षेत्रों में लोगों के स्थानांतरण की जांच करता है।
• यह आधुनिक इकाइयों के आधुनिकीकरण और तकनीकी उन्नयन के लिए भी कदम उठाता है।
• यह वाणिज्यिक बैंकों के साथ सहयोग में लघु पूंजी उद्योगों को कार्यशील पूंजी के साथ-साथ सावधि ऋण के लिए समय पर प्रवाह का भी सक्षम बनाता है।
  यह राज्य स्तरीय उद्यम निधि को भी बढ़ावा देता है।

Benefits of SIDBI

• कस्टम-निर्मित: आपके व्यवसाय की आवश्यकताओं के अनुसार सिडबी नीतियां ऋण। यदि आपकी आवश्यकता सामान्य और सामान्य श्रेणी में नहीं आती है, तो सिडबी आपको सही तरीके से वित्त पोषित करने में सहायता करेगी।
• समर्पित आकार: व्यापार के आकार के अनुसार क्रेडिट और ऋण संशोधित किए जाते हैं। इसलिए, एमएसएमई अपने व्यापार की आवश्यकता को पूरा करने के लिए कस्टम-निर्मित विभिन्न प्रकार के ऋण का लाभ उठा सकते हैं।
• आकर्षक ब्याज दरें: यह दुनिया भर में कई बैंकों और वित्तीय संस्थानों के साथ समझौता कर रहा है और रियायती ब्याज दरों की पेशकश कर सकता है। सिडबी के पास विश्व बैंक और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी के साथ समझौता है।
• सहायता: यह सिर्फ ऋण प्रदान नहीं करता है, यह सहायता और बहुत आवश्यक सलाह भी प्रदान करता है। यह रिश्ते प्रबंधक उद्यमियों को सही निर्णय लेने और ऋण प्रक्रिया समाप्त होने तक सहायता प्रदान करने में सहायता करते हैं।
• सुरक्षा निशुल्क: सुरक्षा प्रदान किए बिना व्यवसायियों को 100 लाख रुपये तक का इजाफा हो सकता है।
• पूंजीगत विकास: किसी कंपनी के स्वामित्व को उतारने के बिना, उद्यमी अपनी विकास आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त पूंजी प्राप्त कर सकते हैं।
• इक्विटी और वेंचर फंडिंग: इसमें एक सहायक कंपनी है जिसे सिडबी वेंचर कैपिटल लिमिटेड के नाम से जाना जाता है, जिसका पूर्ण स्वामित्व है जो एमएसएमई पर केंद्रित उद्यम पूंजीगत फंडों के माध्यम से इक्विटी के रूप में विकास पूंजी प्रदान करता है।
• सब्सिडी: सिडबी विभिन्न योजनाएं प्रदान करता है जिनमें रियायती ब्याज दरें और आरामदायक शर्तें हैं। सिडबी के पास गहन ज्ञान और योजनाओं और ऋणों की व्यापक समझ है और उद्यमों को उनके व्यवसायों के लिए सर्वोत्तम निर्णय लेने में मदद कर सकता है।
• पारदर्शिता: इसकी प्रक्रियाएं और दर संरचना पारदर्शी हैं। कोई छुपा शुल्क नहीं है।

How to apply for loan through SIDBI

सिडबी के माध्यम से ऋण संसाधित करने के लिए, एक उद्यमी को नीचे उल्लिखित प्रक्रिया से गुजरना होगा:

• SIDBI (Small Industries Development Bank of India) के साथ सूचीबद्ध मान्यता प्राप्त सलाहकार आवश्यक दस्तावेज तैयार करेंगे। एमएसएमई द्वारा निर्दिष्ट आवश्यकताओं और जानकारी के आधार पर, सलाहकार एक बीआईएम (मूल सूचना ज्ञापन) तैयार करेंगे। इस दस्तावेज़ में रेटिंग एजेंसियों और बैंकों से संबंधित सभी जानकारी शामिल होगी
• मूलभूत जानकारी ज्ञापन एमएसएमई उद्यमी द्वारा अनुमोदित है। मान्यता प्राप्त सलाहकार तब सिडबी को मूल सूचना ज्ञापन जमा करेंगे।
• यदि आवश्यक हो, तो प्रस्ताव रेटिंग एजेंसी द्वारा मूल्यांकन किया जाएगा जिसे भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा अनुमोदित किया गया है।
• SIDBI (Small Industries Development Bank of India) सीधे नीचे उल्लिखित मामलों को संभालेगा:
  ए) SIDBI मौजूदा इकाइयों को इक्विटी या अर्ध-इक्विटी प्रदान करेगी जो विकास उन्मुख हैं
  बी) बैंक उन इकाइयों को वित्तपोषित करेगा जो सेवा क्षेत्र में हैं
  सी) यह क्लीनर उत्पादन प्रक्रियाओं और ऊर्जा कुशल के लिए एमएसएमई को क्रेडिट प्रदान करेगा।
• अन्य मामले के लिए, ऋण के लिए आवेदन सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को जमा किया जाएगा। सिडबी (लघु उद्योग विकास बैंक ऑफ इंडिया) जारी करने वाले ऋणों के लिए सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के साथ एक समझौता ज्ञापन (समझ का ज्ञापन) है। ऋण समाप्त होने तक सिडबी प्रत्येक चरण में उद्यमी की मदद करेगा। एमएसएमई समय पर ऋण लेने का एक बेहतर मौका है और जरूरतहीन देरी से बच सकता है।

SIDBI के बारे में रोचक तथ्य

• SIDBI का मुख्यालय – लखनऊ
• SIDBI की स्थापना – 2 अप्रैल 1990
• SIDBI के चेयरमैन – मोहम्मद मुस्तफा (17 सितंबर 2018 से)
• आधिकारिक वेबसाइट – sidbi.in